Получение небольших сумм от разных людей признают сомнительной операцией. Особое внимание будет к цифровым валютам. Любой платёж электронными деньгами будет считаться необычным.
Это следствие поправок в положение 375-П об отмывании доходов, полученных преступным путём, и финансировании терроризма. Новый документ обновил и расширил перечень признаков сомнительных операций.
Полученные суммы от физлиц не должны превышать ваш декларируемый доход. Исключение – переводы между близкими родственниками. Не будет «лишних» вопросов также к ИП и самозанятым.
Что будет вызывать подозрение?
Переводы одинаковых сумм от физлица, которое не является вашим родственником.
Мелкие оплаты от разных физлиц.
Внезапное увеличение денег на счёте с быстрым переводом в другой банк или другому лицу тоже сочтут подозрительным.
Какие будут последствия?
Банк может блокировать операции или счёт, вплоть до разрыва договора на обслуживание с клиентом.
Вас могут вызвать в налоговую для дачи пояснений о происхождении средств с последующим доначислением налогов, если вы занимались незаконной предпринимательской деятельностью.
В случае подозрений о финансировании терроризма могут вызывать и другие спецслужбы.
Когда заработают поправки?
Новые поправки вступят в силу в октябре 2021 года. Это часть поэтапного ужесточения за оборотом средств физических лиц. Последние два года искусственный интеллект собирал данные по операциям банковских карт и электронных кошельков. На основе полученной информации система быстро может выявить закономерности и подозрительные операции.
Если при разовой операции можно будет сказать, что вы собирали деньги на подарок другу, то при постоянных доходах и собранных искусственным интеллектом данных за продолжительный период, это будет являться признаком оказания услуг, без уплаты налога.
Что об этом думает Союз дикторов?
Союз дикторов напоминает, что дикторы могут работать и получать деньги, как на карточки, так и на электронные кошельки законно, при условии декларирования доходов и заключения письменных договоров. При этом не обязательно открывать ИП или становиться самозанятыми. Однако для клиентов такой вариант работы менее выгодный, потому что им приходится уплачивать налоги до 40% от суммы сделки и сдавать дополнительную отчётность.
Неудивительно, что большинство студий работают только с дикторами, которые оформлены, как ИП или самозанятые. После вступления поправок в силу, есть вероятность, что дикторы, которые не легализовались, останутся без работы. Многие студии не смогут оплачивать им работу на карточки или электронные кошельки из-за опасения попасть под подозрение налоговой.
Свежие комментарии